Компьютерная экспертиза по факту кражи данных банковской карты включает в себя комплекс мероприятий, направленных на установление факта и источников несанкционированного доступа к данным карты, восстановление информации и оценку масштабов ущерба. Экспертиза может быть использована для установления факта кражи, а также для предоставления доказательств в суд или правоохранительные органы.

1. Идентификация факта кражи данных:

1.1. Анализ транзакций:

• Проверка истории транзакций: изучение записей о транзакциях, совершенных с использованием банковской карты, чтобы определить, какие операции были выполнены, где и когда.
• Анализ аномальных операций: выявление подозрительных операций, таких как снятие средств, перевод денег на неизвестные счета или частые транзакции на крупные суммы.

1.2. Анализ входа в аккаунт или банковское приложение:

• Проверка журналов доступа: анализ журналов входа в мобильное банковское приложение или онлайн-банкинг с целью выявления несанкционированных входов, включая проверку IP-адресов и времени входа.
• Проверка авторизации: проверка использования двухфакторной аутентификации (если она была включена) и паролей, чтобы выявить возможные утечки данных.

2. Определение способов кражи данных банковской карты:

2.1. Фишинг и социальная инженерия:

• Анализ фишинговых атак: проверка случаев получения фишинговых писем, сообщений или звонков, направленных на получение данных банковской карты (например, номера карты, CVV-кода или срока действия карты).
• Проверка использования поддельных сайтов: исследование доступа к поддельным сайтам, через которые могли быть украдены данные карты.

2.2. Вредоносные программы и вредоносное ПО:

• Анализ наличия вирусов и троянов: использование антивирусных и антишпионских программ для обнаружения вредоносного ПО, которое могло быть установлено на устройство с целью кражи данных банковской карты.
• Проверка кейлоггеров: поиск программ, записывающих нажатия клавиш и собирающих информацию о введенных данных (например, номер карты, логин и пароль).

2.3. Незащищенные соединения (например, открытые сети Wi-Fi):

• Анализ подключения к открытым сетям Wi-Fi: проверка использования незашифрованных сетей Wi-Fi для проведения операций с банковской картой, что может привести к перехвату данных.
• Проверка манипуляций с подключениями (Man-in-the-Middle): использование атак «человек посередине» для перехвата данных, передаваемых между клиентом и сервером банка.

2.4. Неавторизованный доступ к базе данных или утечка данных:

• Анализ утечек через сторонние ресурсы: проверка того, не была ли информация о карте украдена через сторонние базы данных, например, в результате утечки данных с торговых платформ, интернет-магазинов или платежных систем.
• Проверка на утечку данных через компанию-эмитента: анализ возможных утечек данных на уровне банка или компании-эмитента карты, если была выявлена утечка из их систем.

3. Анализ последствий кражи данных:

3.1. Оценка ущерба:

• Проверка убытков: оценка размера ущерба от использования украденной карты, включая суммы незаконных переводов, снятия наличных или покупок.
• Отслеживание операций по карте: применение инструментов для отслеживания всех последующих операций, связанных с украденной картой, и выявления их происхождения.

3.2. Восстановление данных и информации:

• Восстановление данных транзакций: использование доступных инструментов для анализа и восстановления данных по совершенным операциям.
• Восстановление доступа к аккаунту: в случае компрометации банковского аккаунта восстановление его безопасности и доступа через безопасные каналы, такие как блокировка карты, смена пароля и использование многофакторной аутентификации.

4. Процесс расследования и установление источников кражи:

4.1. Анализ логов и источников доступа:

• Проверка источников подключений: проверка IP-адресов и местоположений, с которых были совершены несанкционированные действия с картой, включая подозрительные адреса.
• Анализ геолокации: использование данных о геолокации для определения местоположения пользователей, совершивших несанкционированные действия.

4.2. Идентификация злоумышленников:

• Поиск следов действий злоумышленников: анализ транзакций, идентификация подозрительных пользователей и возможных путей доступа.
• Использование методов расследования: применение методов отслеживания преступной деятельности, таких как IP-отслеживание, восстановление данных с серверов и поиск цифровых следов.

5. Методы и инструменты для проведения экспертизы:

5.1. Инструменты для анализа транзакций:

• EnCase, FTK Imager: использование этих инструментов для восстановления данных с устройств и карт, а также для анализа данных с банковских приложений и серверов.
• Wireshark, Tcpdump: для анализа трафика и поиска уязвимостей при передаче данных по сети.

5.2. Инструменты для анализа вредоносного ПО:

• Malwarebytes, Kaspersky, Norton: приложения для поиска вредоносных программ, троянов и кейлоггеров, которые могут быть использованы для кражи данных карты.

5.3. Инструменты для анализа безопасности сети:

• Nessus, OpenVAS: используются для проверки уязвимостей в сети, потенциальных точек входа и защиты данных, передаваемых через Интернет.

6. Заключение:

Специалисты компании kompexp.ru проведут полную техническую экспертизу, чтобы выявить источник кражи данных банковской карты, установить способ вторжения, оценить ущерб и предложить рекомендации по предотвращению подобных инцидентов в будущем.